简理财推出基金组合申购服务拾年宝背后的逻辑

来源: 2018-08-10 14:50:35

  近期,港股上市集团云游控股(00484.HK)旗下“综合互联网金融信息推荐平台”简理财正式上线了基金组合申购服务“拾年保”。据悉,拾年保是简理财与正规持牌机构奕丰金融合作共同推出,随用随取,收益稳健。公开资料显示,奕丰金融隶属新加坡上市公司奕丰集团,是证监会核准的首家全外资独立基金销售机构。

  基金组合指以基金为投资对象,通过把握大类资产配置的机会,筛选出优秀的基金进行投资,并根据市场波动情况及时调整和优化组合。在发达国家资本市场,基金组合已经有了几十年的历史,是非常成熟的投资方式。基金组合申购服务拾年宝为投资者带来的是一个全新的理财体验,具体体现在:

  1、组合投资,分散风险。

  拾年保是公募基金组合类产品,目的是分散风险,为投资者带来稳健收益。简理财负责人介绍,拾年保只选择成立10年以上顶级公募基金公司产品配置,在产品设计过程中,投研团队调研了易方达基金、天弘基金、交银施罗德基金、人保资产、泰康人寿等20余家国内顶级大型公募基金公司,最终通过宏观分析和量化模型筛选得出。目前,拾年保基金组合中目前有5只基金产品。

  2、专业研究,动态调整。

  据了解,为打造拾年保,简理财组建了专业的基金投资研究部,成员均具有金融、数学等专业背景,且具有多年金融行业从业经历,投研团队根据不同产品的收益波动特点,结合宏观经济情况和所投资标的特点,使收益和风险特征更加符合投资者的特定需要。

  3、CPPI策略护航

  简理财投研团队表示,拾年宝在基金组合策略上选择了CPPI策略。CPPI策略(CPPI, Constant Proportion Portfolio Insurance),又称为固定比例组合保险策略,是投资组合保险策略中的一种。CPPI策略通过对投资组合进行动态调整,使之既能提供下行风险的保护,又能最大化潜在收益。

  在6月底,简理财刚刚上线货币基金申购服务“零钱包”,迈出多元化发展的第一步。时隔仅一个月,简理财再次推出基金组合申购服务拾年保,多元化攻略再下一城。而简理财成立以来,始终拥抱监管,利用自身技术和客户优势,充分发挥科技的能动性,赋能金融,促进社会普惠金融发展,并取得了众多成果,获得用户好评。

  理财有风险,投资需谨慎!