近年来,伴随着社会经济的快速发展,经济领域中的违法犯罪行为也在同步上升,尤其是不法分子的洗钱方式正日益呈现网络化、智能化、国际化趋势。
为完善反洗钱体系,2018年以来,国家持续加强金融领域反洗钱的政策。《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》就明确了我国“三反”工作的战略目标,人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,相继发布了多项规章和指导文件,体现了监管部门的决心和力度。
一些公开的资料显示,近些年来不法分子洗钱方式和手段具有更强的隐蔽性和技术性特征,甚至可能借助互联网和金融科技等方式渗透到各行业中。专家也表示,反洗钱需要多方面的共同努力。如今,一些具有强烈社会责任感的企业正在积极响应国家相关政策,利用先进的技术手段在业务开展过程中助力反洗钱相关工作。
以合摩科技“爱员工”为例,其在提供优质服务的同时,始终认真贯彻落实国家相关政策,保障业务合规性,并在近期推出重磅级产品“合规通”,严防洗钱风险,保证自身平台的合规性和合作伙伴的权益。
据了解,“合规通”是合摩科技旗下“爱员工”平台自主研发的系统化鉴证服务产品,集政府智库、法律专家、人力资源服务专家、财税专家和专业金融团队等资源于一身,能够对企业进行包含九大维度的特征指标鉴证,由专业团队全方位评定后输出客户的星级综合评分,全方位严格甄选优质客户。
通过鉴证后的星级客户,尤其是五星客户,将获得更多优惠福利政策和服务支持,尊享更多商业机会;对于不合规的客户,平台则能够在第一时间进行预警和拦截。
借助资源优势与科技力量,合规通的强大风控贯彻了业务的全流程。据介绍,所有代理及使用合摩旗下产品的合作伙伴和客户均需要通过“合规通”鉴证后,方可开展业务,有效防范了洗钱等金融领域的违法犯罪行为,最大程度上保障了平台与客户的安全。
在洗钱手法层出不穷的今天,各平台和企业需做好更加严密的防范措施,避免自身在无意间也参与到违法犯罪行为当中。合摩“爱员工”通过旗下产品“合规通”的鉴证,严格把关资金风险,赋能合作伙伴和客户。
